在過去的文章內容中颯姐法律法規精英團隊就曾為各位講解過，利用虛擬貨幣洗錢，是如果利用了其密名買賣（重要）、點對點傳輸、跨境電商商品流通、不可逆等特性，巨大提升了反洗錢監督機構和反洗錢責任組織查證、追溯的難度系數。那麼，做為與虛擬貨幣共享資源最底層技術應用的NFT是不是有被用以洗錢的風險性？堅信

實際上，現階段在全世界范疇內的公布信息內容方式中，還是并沒有NFT被用以洗錢的實例，即使世界最專業的國際性反洗錢機構FATF，也表明還需要讓子彈再飛一會。但朋友們并不可以因而學會放下當心，這并不意味著NFT的洗錢風險性就低于虛擬貨幣，反倒也有很有可能更高一些！今日颯姐法律法規精英團隊就來跟我們聊一聊NFT潛在性的洗錢風險性。

一、NFT Vs. 虛擬貨幣

假如要了解虛擬貨幣、NFT等虛似財產是怎樣被用以洗錢的，最形象化合理、簡單易懂的形式便是仔細觀察其在洗錢的各個階段中擔任的到底是個怎樣的人物角色。說到底，洗錢的目標是將非法所得、違法犯罪所得的或其它一切根據非法途徑得到的“黑錢”轉換為受夫妻財產協議和維護的“白錢”，因而，洗錢，實質上便是協助黑錢持有人把黑錢的歸路表述清晰的主題活動。

（一）為什么虛擬貨幣可被用以洗錢？

如前所述，虛擬貨幣往往能變成一種方便快捷實用的洗錢專用工具，便是利用了其密名買賣、點對點傳輸、跨境電商商品流通、不可逆、相對性客觀性的總市值等特性，在其中匿名性和跨境電商商品流通的便利性便是其關鍵。

有關匿名性，在一個徹底對外開放的互聯網中有著一個徹底密名的真實身份，這就代表著互聯網中的地位與現實世界的身份徹底掛鉤，一切在互聯網中的情形都沒法被追朔至實際中。有關跨境電商商品流通的便利性，依據《個人外匯管理辦法實施細則》第二條要求：對本人購匯和國內本人購匯推行本年度總金額管理方法。本年度總金額各自為每年等價5萬美金。而虛擬貨幣則免受此限定，只需能將貨幣取得成功換取為虛擬貨幣，就能隨便地提升我國對外匯交易額度的監管，完成財產來源跨境電商流動性。

因而，一個有洗錢要求的人只需尋找方式將黑錢換取為某類流動性非常好的虛擬貨幣，就可以不露痕跡的，隨便地保證巨款開船。接著洗錢者就可以隨意應用海外眾多虛似財產服務供應商給予的業務開展洗錢主題活動，乃至可以利用收費的方法，應用技術專業洗錢機構帶來的“拌和”專用工具，將來路不明的錢快速漂白并換取為貨幣。在虛擬貨幣總市值節節攀升的時下，許多人不用將虛擬貨幣再換取為貨幣也可以完成自身的特殊目地。

（二）為什么NFT不可以被用以洗錢？

NFT做為一個問世不久的新鮮事物，其與虛擬貨幣具備明顯的不一樣，獨一無二性、不能分拆性和稀缺資源等即是其最迷人的屬性和標識，也是其差別于虛擬貨幣最實質的特點?，F階段普遍認為NFT洗錢風險性較低的原因關鍵有兩個：（1）偽匿名性；（2）總市值基本相同。NFT從鑄造到商品流通，每一個階段可被溯源的特點和做為特定物的特性，讓其既無法掩藏身后的擁有者真實身份，又不太可能做為一般等價物一樣，擔負使用價值互換的工作開展商品流通。

偽匿名性層面，NFT盡管應用了與虛擬貨幣同樣的底部技術性，但匿名性的確沒法和虛擬貨幣對比。緣故就在于現階段大部分NFT的買賣取決于以太幣服務平臺，但以太幣服務平臺只給予偽匿名性，而不是嚴苛的匿名性或個人隱私性。客戶只可以一部分隱藏自己的真實身份，但假如群眾了解其身份和相對應詳細地址兩者之間的聯絡，則可以同時觀測到客戶在該詳細地址下的全部主題活動。目前的同態加密、零知識證明、環簽字和多方面測算，因為繁雜的數據加密基本原理和安全性假定，并未取得成功規模性使用于NFT。

NFT總市值基本相同層面，與虛擬貨幣對比，NFT是獨一無二的虛幻世界特定物，而且經常以數據藝術品的形式發生。因而，對NFT統一標價基本上是不太可能的（那樣會使其缺失特有性和稀缺資源，由特定物變成種類物）。

但大家覺得，這兩個特點并不可以影響其變成洗錢神器，乃至是NFT在洗錢層面的優點。

二、實踐活動中NFT會怎樣被用以洗錢

如果我們僅根據NFT的偽匿名性和總市值基本相同2個特點就草率的評定NFT無法被用以洗錢，這就屬于落入了“專注力圈套”中。換言之，虛擬貨幣和NFT一同的底部技術性蒙騙了人們的眼鏡，大家一直在用對待預防虛擬貨幣洗錢的目光對待NFT。

如果我們將NFT純粹的當作一件藝術品，大家的構思會愈發清楚。

這就迫不得已講一講傳統式洗錢方式中的一種走高端品牌線路的冷門游戲玩法——利用藝術品洗錢。

（一）秋庭大財團洗錢、賄賂案

20世紀九十年代日本國有一個有名的大財團叫秋庭大財團，為了更好地牟取眾多不就在的權益要想向日本國的政治家們賄賂。在那時候，向等級較低的國家公務員賄賂是較為容易的事，一個敢給一個敢收，找一個秘密的地區出錢就完后。但假如要向把握國家實權的知名人士們賄賂，那么就有很大的大學問了，若不是彼此相互間有堅不可摧的信賴關聯、一同的收益和長期的協作，要不就需要想到一個萬無一失，所有人都沒法察覺的方法。

秋庭大財團挑選了后面一種。90時代的完美犯罪是那樣執行的：最先由秋庭大財團出來分配日本議員或政府部門高級官員到歐州的一些歷史博物館和藝術品收藏者手上，以約100萬元的價錢“買下來”了一幅使用價值較高的油畫或藝術品。

一段時間后，秋庭大財團分配其以“不知名收藏者密名寄賣”的形式將油畫送拍歐洲地區頂尖拍賣場開展公布競拍，若有些人競價到數千萬美元上下則可正常的買賣，貨款由送拍人合理合法獲得。若沒有人競價或出價較低，則會由日本國秋庭慈善基金會及受托人等以對敲的形式將藝術品抵到2000萬美金上下的價錢再最后拍下。

秋庭大財團當初恰好是利用了安全監管的缺陷和藝術品總市值基本相同，完成了無懈可擊的政冶行賄。

（二）利用藝術品洗錢的一般程序流程

與別的洗錢方式對比，利用藝術品洗錢所涉及到的額度極大，必須連通眾多管控階段，控制藝術品銷售市場，且周期時間較長，非一般人可以保證。因而利用此類技巧洗錢的人并不是很多，大部分屬于一種冷門化、高檔的洗錢技巧。實質上便是利用了藝術品價值無法考量，存有極大蹭熱點空間的特點。

這種技巧的洗錢周期時間一般要多年，時長拉得越久，隱秘性就越強。理論上只需合理布局適合且運行周期時間拉的充足長，就始終也不會被別人發覺。一般來說必須下列一些流程：

（1）尋找適合的藝術品。最先必須對目前市面上商品流通的藝術品開展查看和辨別，一般挑選數十萬價格的藝術品，且類似藝術品在市場上約有數千已經商品流通。

（2）購買尋找好的藝術品。這時必須在目前市面上很多買進已經被辨別出的藝術品約數十個

（3）蹭熱點該藝術品。這時將買更好的類似藝術品放進不一樣國家不一樣地域等級較高的拍賣平臺上，以對敲買賣的方法，根據好幾個委托代理人將此類藝術品使用價值人為因素拉地高，或是以高價位協議書、傻子買賣的形式把此類藝術品總體炒上高價。最后市價固定不動在售價的100倍上下比較適合。

（4）逐漸洗錢。

實際怎么洗？大家舉例來說，假定這時A手握著10億巨款必須漂白成勞動收入。因此A就可以隔三差五地逐漸個人收藏藝術品，常常參加藝術品交易會等選購一般藝術品，為自己建立起一個逐漸喜好造型藝術的收藏者人物關系。某一天，A在市場上“不經意”拍攝的了幾幅著名藝術家X某的著作，一段時間后，A將該作品送至公布正規的國際性展銷會上進行交易。這時，一些不知道從哪里來的神秘人物和神秘組織在展銷會上競相竟價，最后別人或某機構用數百萬的高價將其拍走。

A接著可以再次送拍，由不一樣的神秘人物或神秘組織以小幅度起伏的價位將送拍藝術品拍走，而這種神秘人物用以競拍的錢，事實上是由A應用巨款付款的。這樣一來，A就順利將10億巨款漂白了。乃至最終蹭熱點下去的藝術品股權溢價可以將洗錢集團公司的服務費、提成、稅款等損害和費用對沖走，剩余的藝術品還能造就出更高的使用價值。

那樣的手段是具有防御性的，不但A的一切收益都是有合理合法的由來，且A與眾多以“有效價格行情”拍下藝術品的神秘人物沒有人際關系可以關聯在一起，乃至A還能夠正常的依法納稅，接納各種監管部門的監管。匿名性對A而言并不重要。而藝術品總市值會難明確，對A越有益，只需能炒就可以了。

（三）NFT相對高度兼容該技巧

一樣的大道理，一樣的技巧，將傳統式實體線藝術品換為NFT并應用數字貨幣進行交易，反倒會因為商品流通階段的消退而使全部洗錢步驟更為便捷、快捷。

一樣是手握著10億巨款的A，這時只需為自己套上一個數據加密造型藝術收藏者的人物關系，乃至自身變成一個著名的數據加密藝術大師。就可以根據一樣的方法對某種指定的類似實價的NFT開展蹭熱點，最后完成洗錢目地。

因為絕大多數NFT新項目存有“二八效應”（即僅有頭頂部新項目火爆，別的絕大多數新項目則主要表現一般）流動性比率較弱，一旦市場行情受冷，則會發生NFT缺失所有使用價值的狀況，因而，蹭熱點是融進NFT骨血里的DNA。

實際上NFT貿易市場上自身就存有很多的“對敲買賣”，藝術大師、鑄造者和NFT有關企業們無一不對NFT價錢開展蹭熱點。Beeple達到6900萬美金的NFT著作，也曾被懷疑是和一些權益關聯企業的聯合內線交易，但并沒有誰能掏出一切的實錘。藝術價值自身也是很主觀性的，一個愿買一個愿賣，只需交易方式合理合法，即使拍出高價，也屬正常的。在那樣的條件下，利用NFT開展洗錢的主題活動只需實際操作恰當，基本上不太可能被別人發覺。

在虛擬貨幣的支持下，管控的缺乏和不標準虛似資產拍賣服務平臺的風靡，為NFT洗錢給予了廣泛的前途和富饒的土壤層。颯姐法律法規精英團隊在行業的全過程中也頻繁發覺國外的NFT平臺交易并沒有嚴苛執行KYC規定，很多網站的KYC審批形式化，乃至可以利用虛構的消息根據審批。令人迫不得已當心NFT很有可能具有的洗錢風險性。

寫在最終

現階段來看，利用虛擬貨幣開展洗錢較具備廣泛應用性，一些相對而言金額較小的巨款利用虛擬貨幣開展洗錢或是躲避管控是更為切實有效的挑選。而利用NFT開展洗錢要艱難和復雜性的多，但其身后的巨款卻也更隱敝和牽扯的利潤也更為極大。

一個沒有太適當的形容：虛擬貨幣洗錢好像詭計，而NFT和藝術品洗錢更好像謀略。在利用藝術品開展洗錢的歷程中，巨款持有人徹底可以以身份全過程參加，匿名性對其來講好像無關緊要，正映襯了NFT目前偽匿名性的特性。自然，在并沒有真實案例的情形下，一切剖析僅是假定，基礎理論還需實踐活動來證實。

綜上所述，蹭熱點是藝術品洗錢的關鍵，而現今的NFT產業鏈中，最不缺少的便是蹭熱點。

以上是接下來的共享，心懷感恩閱讀者！

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肖颯法律法規精英團隊，一支以學術研究業務流程立身處世的法律學本碩博精英團隊。豎直深耕細作于“金融業 高新科技”領域，對自主創新業務流程有特有的科學研究優點和一線操作實務工作經驗。

領頭人肖颯女性，系我國金融互聯網研究會投訴委員會、中行法律學促進會專家、人民大學法學系法碩操作實務老師、中國政法大法律碩士學校做兼職老師、中國社科院產業金融科學研究產業基地特邀研究者、國家工信部網絡信息中心《中國區塊鏈產業白皮書》編委委員會。著有虛擬貨幣制度性暢銷書籍《ICO黑洞》、共同編撰的學術研究書本《網絡金融犯罪的刑事治理研究》等。在《證券時報》《人民日報海外版》《財新》《經濟觀察報》等發布過署名文章。

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