文中由來：時代財經

“最近，虛擬貨幣價錢大漲大跌，虛擬貨幣交易炒作主題活動有一定的反跳，比較嚴重損害廣大群眾資金安全，攪亂經濟金融正常的紀律。”

5月18日，我國金融互聯網研究會、我國資產評估協會、我國支付清算研究會協同公布《有關預防虛擬貨幣交易炒作風險性的公告》。

公告注重，金融企業、付款公司等理事單位不可用虛擬貨幣為產品與服務標價，不可立即或間接性進行與虛擬貨幣有關的業務流程。

中行法律學促進會專家肖颯覺得，在我國三大超重量級研究會公布的預防炒作風險性公告，斷開了中國住戶虛擬貨幣經常交易的基礎設施建設，針對操縱國內住戶炒幣具有了正方向操縱功效，“我覺得實際效果立馬顯現出來。”

三大研究會聯合“封禁”

公告強調，虛擬貨幣是一種特殊的虛擬物品，不由自主貸幣政府發售，不具備法償性與強制等貸幣特性，并不是真正意義上的貸幣，不可且不可以當做貸幣在市場上商品流通應用。

公告注重，金融企業、付款公司等理事單位不可為客人給予虛擬貨幣備案、交易、結算、清算等服務項目；不可接納虛擬貨幣或將虛擬貨幣做為電子支付專用工具；不可進行虛擬貨幣與RMB及外匯的換取服務項目；不可進行虛擬貨幣的存儲、代管、質押等業務流程；不可發售與虛擬貨幣有關的金融理財產品；不可將虛擬貨幣做為私募基金、股票基金等投入的投資標底等。

“虛擬貨幣不具備法償性，并沒有國家信用做背誦，并不是貨幣。可是，虛擬貨幣卻本質上具有了互換媒體、做賬企業、使用價值存儲的作用（FATFA對虛擬貨幣的功能歸納），變成使用價值互換的媒體。這種作用足夠造成傳統式金融業全球的警惕。”肖颯對于此事發帖子稱。

肖颯覺得，虛擬貨幣與傳統式金融企業中間好像是敵對關聯，實際情況卻并非基礎理論推論。金融機構、私募基金、商業保險、證劵、期貨交易、第三方支付也看好了虛擬貨幣的“高危高回報”，積極或處于被動給虛擬貨幣交易給予帳戶或商品流通的傳統的金融企業并許多。

前不久，中信公告稱，為維護廣大群眾的資產利益，預防洗錢風險性，從即日起一切單位和自己不可將這家銀行帳戶用以BTC、以太幣等的交易資產在線充值及取現、選購及市場銷售有關交易在線充值碼等主題活動，一經發現，這家銀行有權利采用中止有關帳戶交易、銷戶有關帳戶等對策。

非常值得

“最先，幣市自身便是灰色產業，并沒有所說管控行政機關；次之，研究會是領域自我約束機構，其公告或申明不具備法律認可，但具備主要參照實際意義；再度，研究會的公告是打預防針，讓群眾悉知虛擬貨幣炒作的犯罪構成要件，假如局勢轉好，則從此罷手；假如局勢惡變，有關硬法就需要出場。”肖颯剖析道。

公告提示，顧客要提升風險防控觀念，嚴防資產和利益損害。虛擬貨幣無真正使用價值支撐點，價錢非常容易被控制，有關投機性交易主題活動存有虛報財產風險性、運營不成功風險性、項目投資炒作風險性等多種風險性。從中國目前司法部門實踐活動看，虛擬貨幣交易合同書不會受到國家法律維護，項目投資交易導致的嚴重后果和引起的虧損由有關方自主擔負。

肖颯覺得，在我國三大超重量級研究會公布的預防炒作風險性公告，斷開了中國住戶虛擬貨幣經常交易的基礎設施建設，針對操縱國內住戶炒幣具有了正方向操縱功效，“我覺得實際效果立馬顯現出來。”

NFT或成洗錢新歡

實際上，現階段數字貨幣銷售市場最受歡迎的大牌明星，既并不是比特幣，也不是BTC，反而是NFT。NFT(Non-Fungible Token)，即非單一化代幣總，它的重要自主創新之處取決于給予了一種標識原生態區塊鏈資產使用權的方式，一切有價值的物品皆可上鏈。

近年來，NFT銷售市場交易量呈爆發性提高情況。以世界最大的NFT交易服務平臺OpenSea為例子，2021年1月，服務平臺交易額貼近800萬美金，2月份提高到9,000萬美金，3月份提升1億美金。最廣為人知的一起交易便是2021年3月11日，BeepleNFT著作《Everydays》以6930萬美金的價錢賣出。拍賣平臺接納了以太坊付款，并迅速將其轉化成了現錢。同月，twiterCEO將其第一條twiter做為NFT以250美金的價錢取得成功售賣，林肯公園協同演唱者將其制造的一段歌曲以3萬美金的價錢取得成功售賣。

“NFT并沒有統一的標價，便于炒作，并且有定義、新鮮的，非常容易導致我們的留意。區塊鏈技術實際上也是一個受歡迎的領域和話題討論，虛擬貨幣的瘋漲促使大家對NFT的價位也有大量的想象。”TOP Network創始人Noah Wang向時代財經表明。

自NFT爆紅至今，因其價錢全透明、真假確立、易“運送”等特點，其拍賣品的股權溢價令圈里外愕然。肖颯覺得，因為NFT拍賣品的交易多根據虛擬貨幣開展，在未來各種NFT競拍中，將有犯罪分子運用其高股權溢價的狀況做為洗錢方式。

在傳統式金融企業反洗錢的工作上，打壓洗錢個人行為的核心之一是分辨交易價錢是不是有效。因為NFT的崛起時長不久且銷售市場對其市場前景的估價很高，現階段NFT工藝品的拍出來價錢遠超多方心理狀態預估，因此，難以根據其交易價錢的規律性尋找因涉嫌洗錢的案件線索。

對于NFT工藝品運轉的交易服務平臺，也是不會有目的性的要求。因為管控方面未授于客觀現實的虛擬貨幣行業以運營車牌，更不可能有對實名認證的標準和對普通合伙人銀行開戶的限定，這也為洗錢個人行為構建了很大的室內空間。

“NFT將變成下一個法律法規高發區，喊著新技術應用幌子的偽自主創新迅速便會再出，累加以前的藝術品投資、老古董項目投資、股權眾籌等定義，騙人們會將某件藝術價值不太高的著作根據其上弦外包裝，虛構迷人的感情或親情故事，推升價錢，等候莧菜上當，隨后拉鋸齒狀，斷崖式下跌，牟取巨額利潤。”肖颯稱。